LES ÉLÉMENTS IMPORTANTS DU CONSEIL EN INVESTISSEMENT
Apprenez les éléments les plus importants sur le conseil en investissement en 10 minutes ! Au lieu de longues explications, nous vous proposons de courtes vidéos. Les quiz vous permettent de vérifier si vous avez mémorisé les points clés. Ainsi, vous serez bien préparé pour une réunion consultative. Utilisez notre checklist !
La réunion de conseil en investissement
Il existe des directives strictes pour un entretien de conseil en investissement. Les conseillers doivent vous poser beaucoup de questions, notamment sur vos finances. Mais si vous tenez à faire bon usage de votre argent ou à ne pas investir dans certaines activités, dites-le clairement, par exemple avec le profil durable dressé à l'aide de notre questionnaire ! Ces informations doivent également être prises en compte lors de la formulation d'une recommandation.
Apprenez-en plus sur le sujet dans la vidéo !
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Avoir de l’impact, pourquoi est-ce si difficile ?
Avoir un impact mesurable sur la société ou l'environnement avec mon argent n’est pas un objectif facile à poursuivre en tant qu'investisseur. Investir de l'argent fonctionne différemment des courses au supermarché. Seuls quelques produits peuvent réellement prouver qu'ils réduisent directement les émissions de CO2, par exemple. Les promesses d'efficacité doivent donc être examinées de près !
Apprenez-en plus sur ce sujet dans la vidéo !
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La preuve d'un effet concret ?
Il existe des règles claires que les conseillers doivent suivre lorsqu'ils prodiguent des conseils sur un investissement. Le point central est que les produits recommandés doivent être adaptés à vous et à votre situation ! Il n'y a pas de compromis à cet égard. Les erreurs peuvent être dues à deux facteurs : votre profil d'investisseur n'a pas été établi - cela signifie qu'un conseiller ne peut pas du tout vous recommander un produit adapté. Ou, si le profil complet a été collecté, cela signifie que les produits recommandés ne correspondent pas à votre profil.
Apprenez-en plus sur ce sujet dans la vidéo !
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Vous devez y réfléchir !
Une réunion de conseil en investissement est axée sur des sujets financiers. Tout ce qui va au-delà n'est pas (encore) obligatoire. Par exemple, si vous voulez prendre en compte les préoccupations environnementales, si certaines activités et entreprises sont à exclure pour vous, alors vous devez en parler !
Pour en savoir plus sur le sujet, consultez l'infobox !
Ce qui ne va pas avec les conseils
Avec l'aide d'une centaine de visites mystères dans des banques françaises, 2° Investing Initiative a acquis les connaissances suivantes sur la pratique du conseil en investissement en France :
- À maintes reprises, il est arrivé que les conseils soient incomplets, trop généraux ou uniquement dans l'intérêt des conseillers*.
- Les profils des clients n'ont pas été complètement établis, les intérêts explicites en matière de durabilité n'ont été que peu ou pas du tout pris en compte, et il est arrivé que des produits inadaptés soient recommandés.
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Bien préparé ?
Tout va bien ? Vous êtes alors bien préparé pour votre entretien.
Il y a encore des lacunes ou vous n'êtes pas sûr de votre profil durable ? Regardez à nouveau la documentation et utilisez le questionnaire de durabilité sur MyFairMoney!
Vous recherchez des informations spécifiques sur les fonds ? Parcourez la base de données des fonds !
Vous prévoyez de vous rendre prochainement chez un conseiller en placements ? Utilisez notre liste de contrôle pour obtenir de bons conseils pendant ou après votre consultation!
Liste de contrôle d'un bon conseil
Si vous ne voulez pas remplir la liste de contrôle en ligne, vous pouvez trouver une version PDF ici !
Si vous voulez en savoir plus
Déterminez votre profil de durabilité personnel!
Transparence dans la base de données de nos fonds !
